Bienestar financiero

Hágase un chequeo financiero de fin de año

(3 Minute Read) - A medida que se acerca la esperada temporada de vacaciones, el final del año es un buen momento para hacerse un chequeo financiero y asegurarse de que sus finanzas van por buen camino.

Las revisiones periódicas permiten solucionar los pequeños problemas antes de que se conviertan en graves.

Este fin de año, mantenerse financieramente sano es especialmente importante debido a muchas incertidumbres económicas relacionadas con la inflación, la escasez de existencias, así como la expiración de los programas de ayuda de COVID puestos en marcha hace más de un año para ayudar a la gente a sobrellevar la pandemia.

Su chequeo médico financiero

Al igual que un chequeo físico, un chequeo financiero examina sus constantes vitales para asegurarse de que todo va bien en lo que respecta a su salud y bienestar financieros.

  • ¿Tiene ahorros de emergencia?
  • ¿Cómo están los saldos de tus tarjetas de crédito?
  • ¿Controlas los ingresos y gastos mensuales?
  • ¿Cómo son su historial y su puntuación de crédito?

Estos son algunos de los aspectos vitales que se revisan durante un chequeo financiero de fin de año.

Desde una revisión general del presupuesto hasta la gestión de las deudas de las tarjetas de crédito, los atentos asesores certificados por la NFCC de GreenPath llevarán a cabo una revisión completa de su situación financiera actual y le recomendarán los pasos a seguir para mejorar su salud financiera.

Un chequeo financiero le orienta para:

1. Revise sus objetivos financieros

¿Ha habido algún cambio importante en su vida este último año? Un cambio de trabajo, un matrimonio, un divorcio, la compra de una casa u otro cambio importante pueden afectar a su situación financiera general. Una revisión es un buen momento para evaluar si sus objetivos financieros actuales están en sintonía con su situación general.

2. Comprender las opciones para avanzar tras la expiración de los programas de ayuda

Los préstamos que fueron aplazados como parte de los programas de alivio relacionados con COVID necesitan su atención. Los aplazamientos proporcionaron a los prestatarios un poco de espacio para respirar, pero ahora que la pausa temporal en los pagos ha expirado, una revisión es una buena oportunidad para entender las opciones, y echar un vistazo más de cerca no sólo los préstamos que estaban en pausa, sino también todo su panorama financiero.

3. Gestionar ingresos y gastos

Una de las mejores formas de hacer frente a la inflación es tomarse el tiempo necesario para priorizar los gastos mensuales. Un plan de gastos ayuda a asegurarse de que lo que gasta no supera lo que gana cada mes a medida que suben los precios. Una revisión financiera le permite conocer mejor sus ingresos y gastos. También puede ser el momento de establecer un plan de gastos para mantener sus finanzas en el buen camino y empezar a ahorrar para objetivos futuros.

4. Pagar la deuda

Un chequeo es un buen momento para explorar opciones que le ayuden a pagar la deuda de la tarjeta de crédito, así como opciones para gestionar otras deudas que puedan estar en el horizonte, como las indulgencias por vencimiento de hipotecas o pagos de préstamos estudiantiles.

5. Evalúe su crédito

¿Está pensando en pedir una hipoteca o hacer otra compra importante en el nuevo año? Un chequeo es un buen momento para revisar su informe crediticio para ver en qué situación se encuentra y obtener consejos para mejorar su puntuación de cara al futuro. Lecturas recomendadas: Mejore su puntuación de crédito desde ahora

Su chequeo empieza aquí

Su salud financiera es clave para un Año Nuevo saludable. Los asesores certificados de GreenPath se comprometen a aliviar el estrés y las preocupaciones financieras mediante el acceso a información clara. Conectar con GreenPath para su revisión con el fin de ganar confianza sobre sus opciones monetarias en tiempos de inflación o escasez.


Este artículo ha sido elaborado por GreenPath Bienestar Financiero.

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